想像一下，當你開始整理家裡的時候，你會發現那些堆放在角落的物品，有些已經不再需要，甚至讓整個空間顯得雜亂無章。而在這個過程中，你也許會找到一些被遺忘的珍品，這些物品或許能重新發揮其價值，為你的生活增添新的色彩。
財務的整理同樣如此。當我們著手檢視收入、支出、資產和負債時，將有機會拋開那些不必要的財務負擔，也釐清哪些支出是必須的，讓你的財務狀況變得清晰而有序。進一步的去將資源配置在你的目標上，讓每一分錢都用得其所，創造出更多的價值。
客戶怎麼說
他們寫下的，比我自己說的更準
既專業、不死板，又真心為你著想。
他的能力、誠信與責任感，無論如何都讓我毫無保留地推薦給你。
他不僅是理財經理人，而是值得一輩子信任的朋友。
我遇過許多理財經理人，把冷冰冰的理論公式套用到客戶身上，丟一堆艱澀的金融術語給我，讓我感覺自己是個財務「麻瓜」⋯⋯但是張簡總是能用我理解的語言來分析財務狀況、解釋投資選項，並且讓我清楚每個理財決策背後的意涵。我從不感覺他在試圖說服我什麼，反而深刻感受到他是以「朋友」的身份站在我的角度，設身處地為我著想！
他不僅是財務規劃師，更是家庭財務醫生。
工作中的我運籌帷幄，但面對自己的理財卻總感到無從下手。看了無數網路文章，吸收了大量的財務知識，反而越來越迷茫。工作和下了班後照顧小孩的日常都非常忙碌，雖然明白「我不理財、財不理我」，明明知道該做點什麼讓錢長大，卻總覺得懶得去處理。還好有張簡，他如同我的家庭財務醫生，定期關心我的投資計劃，考慮我的整體家庭未來的支出計劃。不高高在上地給予批評或評價，而是運用他的創意和膽識，給我最適合的財務建議。
他不僅是理財顧問，更是生活夢想設計師。
「妳有什麼夢想？妳想要『量入為出』，還是『量出為入』？」當大家都在談論被動收入時，他卻問我：我未來想要過怎樣的生活？「以終為始」，這是他給我最棒的財務建議。根據我對未來生活的期望，去設計實現這些目標的行動方案。這份 SMART 財務藍圖——具體的、可衡量的、可實現的、可行的、並且有時限的——在良好的財務規劃和紀律行動的執行下，我能更「有底氣」地花錢享受人生，同時對未來的夢想生活充滿安全感與期待。
財富管理不再是壓力，而是一段充滿希望的旅程。
張簡不僅是出色的財務顧問，更是一位值得信賴的人生夥伴。他的專業能力令人佩服，而他的用心與耐心更是難能可貴。
剛踏入職場
回想剛踏入職場的我，對財務管理可說是一知半解，連基本的理財觀念都還模模糊糊。幸運的是，在這個懵懂的階段，透過一次次張簡的線上、實體課程，我學到資產配置規劃的重要性，逐步建立起正確的財商認知。那時的我才明白，原來財富管理不只是存錢這麼簡單，而是需要長遠的策略和規劃。
工作幾年後
我漸漸意識到個人保障的重要性，但面對琳琅滿目的保險產品，我完全不知從何下手。張簡仔細地分析我的需求，針對我的職業、生活型態，甚至未來的目標，量身打造出一套完善的保險規劃。這些建議不僅專業，更充滿溫度，讓我感受到他是真心希望我能無後顧之憂。那一刻，我深刻體會到，有一位值得信賴的財務顧問陪伴，是多麼幸福的事。
隨著年紀漸長
「工作到什麼時候才能安心退休？」這個問題時不時跳進我腦海裡，對退休生活的想像雖然美好，卻也伴隨著對未來的隱隱不安。張簡卻從未讓我獨自面對這些疑惑，他用豐富的經驗和財務知識，幫我梳理一份安心的退休規劃。每一次與他的討論，都讓我對未來多了一份篤定。如今，我能自信地往退休之路邁進，甚至開始期待退休的那一天！
規劃流程
財務規劃四階段
把藍圖畫出來，你想要的明天就有了更具體的形狀。
深度訪談
約 1～2 小時了解你的背景與價值觀，一起建立往後會用到的財商觀念。
資料盤點與對焦
約 2～3 小時收支、資產與負債細部盤點，確立你的人生與財務目標。
策略建模與建議
約 2～3 週財務建模與可行性分析，交付一份完整的財務計劃報告書。
計畫執行與追蹤
1 年以上協助你把計畫落實，並定期追蹤檢核、隨生活變化調整。
數字實績
這些年累積下來的
預約諮詢
預約 30 分鐘線上初談
讓我們共同制定出可行的計畫，一步一步地朝目標前進。隨著時間的推進，子女教養的期待、環遊世界的暢快、第三人生的自在等夢想，將不再只是「想」而已，而是一個必然發生的進程。